中国建设银行深圳分行违反规定被罚款853万元 贷款行业被挪用
相关链接：中国建设银行深圳分行违反规定被罚款853万元 贷款行业被挪用 北京，10月19日，中国经济网 10月16日，中国银行业监督管理委员会网站发布的深圳监管局行政处罚信息公告表（深圳银行业监督管理委员会处罚字）〔2020〕35号)表示，中国建设银行(通称“建设银行”，601939.SH）深圳分行有以下10个客观事实：1。利用贷款担保表外业务变化，减缓风险暴露，五级分类错误；2.房屋租赁贷款资金用于房地产开发；3.对公共贷款的“三查”非常不敬业；4.未对贷款资金分配进行监督控制，导致贷款资金停留；5.贴现资金控制不紧，汇兑资金返还出票人；6.向“四证”不完整的房地产项目发放城市化发展贷款，用于新项目中后期投资建设；7.投资理财非标准融资转向购买土地交易合同；8.中小企业贷款资产在行业内被挪用；9.信用卡消费资产和个人消费贷款资产在行业内被挪用；10.向近亲发放个人信用贷款。 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条和《中华人民共和国银行法》第七十四条，深圳市监管局决定没收支行121.35万元以上的非法所得，并处以731.35万元以上的罚款重庆私人借款。 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条和《中华人民共和国银行法》第七十四条，深圳市监管局决定没收支行121.35万元以上的非法所得，并处以731.35万元以上的罚款。 据中国经济网新闻记者估计，总罚款852.70多万元。 行政处罚信息公布表(深圳银行业监督管理局)〔2020〕34号)表示，李对中国建设银行深圳分行“贴现资金管控不力，汇兑资金返还出票人”的行为承担直接责任。深圳市监管局依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条的规定，处罚8万余元。 行政处罚信息公布表(深圳银行业监督管理局)〔2020〕36号)表示，张玲对中国建设银行深圳分行“向四证不完整的房地产项目发放城市化发展贷款，用于新项目中后期投资建设”的行为负直接责任。深圳市监管局依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条的规定，处罚10万元以上。 行政处罚信息公布表(深圳银行业监督管理局)〔2020〕37号)表示，刘安琪对中国建设银行深圳分行“贴现资金管控不力，汇兑资金回笼出票人”的行为直接负责。深圳市监管局依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条的规定，处罚8万余元。 行政处罚信息公布表(深圳银行业监督管理局)〔2020〕38)表示，罗永辉对中国建设银行深圳分行“向四证不完整的房地产项目发放城市化发展贷款，用于新项目中后期投资建设”的行为承担直接责任。深圳市监管局依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条的规定，处罚10万元以上。 有关规定： 《中华人民共和国银行法》第七十四条银行业有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构改革。有违法所得的，没收违法所得50万元以上，处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者不足50万元的，处五十万元以上二百万元以下的罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令限期整改或者吊销许可证；涉嫌犯罪的，追究法律责任：（1）未经许可设立分支机构的；（2）未经许可分立、合作或者非法批准变更事项的；（3）非法提高或者减息，采用其他非法渠道吸收公共存款，贷款；（4）租赁、贷款许可证；（5）未经许可交易或代理交易外汇；（6）未经许可交易债券或出售或交易债券投资；（7）违反国家规定从事信托投资和股票生产经营活动，投资非自购资产或投资非金融机构和公司；（8）个人信用贷款或贷款担保贷款条件优于其他贷款人。 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，金融机构有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改革，处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令限期整改或者吊销许可证；涉嫌犯罪的，追究法律责任： (一)执行董事、高级管理人员未经任职要求核实的； (二)拒绝或者阻止非现场监督或者监督检查； (三)伪造或者隐瞒重要事实的表格、报告等有关资料、资料； (四)未按规定进行信息披露的； (五)违反审慎经营规则的； (六)拒绝履行本方法第三十七条规定的措施。 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定，金融机构违反法律、法规、行政法规和国家有关银行保险监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条的规定进行处罚外，还可以区分不同的情况，实施以下对策： (一)责令金融机构对直接责任人的执行董事、高管和其他直接责任人员给予政治纪律处分； (二)银行业金融机构的行为不构成犯罪的，对直接责任人的执行董事、高管等直接责任人员给予处罚，处五万元以上五十万元以下罚款；
（3）撤销直接责任人的执行董事和高级管理人员的一定期限，直至终身工作。严禁直接责任人的执行董事、高级管理人员和其他直接责任人员在一定期限内从事商业银行的终身工作。 以下是全文：